金融行业的本质是服务业。近年,中国平安正以“三省工程”为抓手,加速客户服务理念和实践升级。
近日,平安养老险正在从上到下开展一场以“聆听客户,用心服务”为主题的客户聆听日活动,公司党委书记、董事长甘为民“转换”为年金客户经理和柜面服务人员,深入聆听客户需求的同时,也在寻找提升客户服务水平的新方法。
而这实际上是中国平安“三省工程”在子公司落地的具体体现。2021年该集团提出“省心、省时、又省钱”的“三省”理念,2024年将“三省”升级为集团“头号工程”,与“综合金融+医疗养老”双轮驱动深度融合,为客户提供全方位的金融顾问、家庭医生、养老管家专业服务。
作为中国平安战略布局的重要业务模块,平安养老险历经20年发展已成为养老险行业的佼佼者。2025年一季度,其净利润为8.08亿元,居养老险行业第一位。同时,其自主研发的“好福利APP”已经累计服务超15万家企业。
今年是平安集团深化落实“三省工程”的关键之年,就如平安养老险的客户聆听日活动,平安“三省工程”正加速在各家子公司扎根落地中。
01
化繁为简,实行一线聆听、技术升级
真正让客户省、省时、又省钱
电话那头,退休的高女士因年金领取问题忧虑不已,平安养老险的客户经理耐心听取高女士的状况描述,并一一记录关键信息。最终经过细致高效的计算评估,在平衡年金领取缴税前提下,为高女士定制了个人专属的年金领取方案。
高女士对此次的电话沟通非常满意。而这位“客户经理”其实是平安养老险党委书记、董事长甘为民。
近日,平安养老险正在从上到下开展一场以“聆听客户,用心服务”为主题的客户聆听日活动,上述场景正发生在甘为民作为年金客户经理聆听客户需求的过程中。随后,他又作为柜面服务人员,为前来办理理赔业务的客户办理业务。现场细心指导客户通过好福利APP申请线上理赔,让理赔“快人一步”。类似的场景,也发生在上海、深圳、湖北、四川、新疆等地,平安养老险客户聆听日期间,35家分公司积极响应,各分公司一把手纷纷走近客户,从年金领取到保险理赔,从政策解读到投资者保护宣教,始终用专业服务和真诚沟通提升客户服务体验。
甘为民以柜面服务人员身份
协助来访客户使用好福利APP在线理赔
经过一天的工作之后,甘为民说:只有秉持“将复杂留给自己,将简单留给客户”的理念,才能真正为客户带来“省心、省时、又省钱”的服务。
而“省心、省时、又省钱”其实是平安集团近年大力推动的“三省工程”,要以更贴心的服务推动整个平安集团与客户关系更进一步。
作为国内首家专业养老险公司,平安养老险成立于2004年,始终以“国内领先的养老金融服务机构”为目标,积极推动养老金融和健康管理融合发展,成为国家应对老龄化战略的重要实践者,助力金融强国建设和行业高质量发展。
为了让客户更“省心”
平安养老险凭借行业领先的卓越业绩和严谨风控,制定严格准入标准,为客户年金资产保值增值保驾护航。同时在保险理赔服务中,改变传统理赔繁琐流程,尝试入驻部分地区政务服务APP,例如上海市政府的“随申办”APP中的“上海保险码”服务,其作为首批合作的商业保险公司,积极推动实现商业医疗保险“一码通赔”。
为了让客户更“省时”
平安养老险像无忧管家一样,为年金客户提供专属贴心全面的服务,无缝对接每一个需求。此外,2016年,该公司在行业率先推出“极速赔”模式,2024年升级直赔新流程,实现最快1秒结案。数据显示,2024年公司共8.7万件实现1分钟内结案,122万件实现30分钟内结案。
为了让客户更“省钱”
平安养老险通过践行“收益共赢、普惠大众”的理念,年金固定管理费约为公募股票型基金1/5,浮动管理费阶梯收取。此外在保险理赔服务中,公司90%理赔案件是客户通过“好福利APP”自助办理,电子发票平台对接,客户免打印免寄送,既为客户节约了快递费用和往返交通费,也是践行绿色金融的具体体现。
02
聚焦养老,深耕保险年金、税优与非税优
持续让“三省工程”惠及养老客群
2024年中国平安年报致辞中,董事长马明哲表示:“从市场趋势看,多元金融需求旺盛,医疗健康领域需求及潜力巨大,高质量养老服务需求及意愿强烈,平安‘综合金融+医疗养老’战略前景广阔。我们将进一步聚焦主业,提升客户经营水平,有效获客、活客、迁客、留客,实现‘三数’的稳健增长;进一步增强协同效应,推进‘省心、省时、又省钱’的‘三省’服务工程。”
截至2024年末,平安养老险累计为455万团体客户提供了企业年金、保险及政保服务,目前正在为45.4万团体客户、8307.4万个人客户提供多层次、多样化的养老金融服务。同时,研发了集养老年金、保险保障、健康管理为一体的线上客户服务平台“好福利APP”。
截至2025年第一季度末,该险企注册资本116亿元,总资产896亿元、净资产209亿元,核心、综合偿付能力充足率分别为225%、333%,各项指标远超监管要求,体现出稳健扎实的经营能力和抗风险韧性。同时,净利润以8.08亿元稳居养老险行业第一,凸显综合金融协同与运营效率优势。
人力资源社会保障部近日公布的2025年一季度全国企业年金数据显示,平安养老险企业年金基金受托和投资管理规模分别为5425.71亿元、3386.88亿元,均位于市场前列。
在中国平安战略方向指引之下,平安养老险围绕“三省”核心,从产品设计、服务模式到生态协同进行全方位革新,为养老金融高质量发展贡献平安力量。
首先,作为平安集团服务养老、保障民生的重要“窗口”,平安养老险主动融入中国平安“综合金融+医疗养老”战略,在国家第三支柱政策框架下,聚焦第三支柱的税优和非税优两个部分,实现“双轮驱动”。未来将围绕“具有养老风险管理、长期资金稳健积累”两个核心功能,不断推出更多的商业保险年金新型产品,助力国家“做实第一支柱,做多第二支柱,做大第三支柱”。
与此同时,在推动第二支柱提质扩面的背景下,平安养老险推出了自主研发的新一代企业年金受托数字化平台,支撑超5000亿企业年金受托资产管理运营,实现委托、受托、账管、托管、投管等五方数据直连,业务操作时效提升30%。
历经20年的发展,平安养老险已成为全国注册资本最大的养老险公司,目前设立有35家分公司,服务网络遍布全国。该险企始终聚焦养老主业,依托投资管理及科技赋能双轮驱动,发挥在年金、保险方面积累的长期优势,积极参与养老三支柱建设。
今年是平安集团深化落实“三省工程”的关键之年,就如平安养老险的客户聆听日活动,平安“三省工程”正以毛细血管级在各家子公司扎根,落地生花,客户持续得到真实惠。
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